O que são as DeFi?

Resumindo… ✍

✨ As finanças descentralizadas replicam produtos das finanças tradicionais, como empréstimos, mas usando tokens.

✨ As DeFi tiveram seu primeiro boom na blockchain da Ethereum e têm crescido juntamente com esse vasto ecossistema.

✨ À medida que a adoção dos tokens cresce, também as finanças descentralizadas poderão ver um crescimento significativo.

As finanças descentralizadas (DeFi) estão apenas dando seus primeiros passos e já são, sem sombra de dúvidas, um dos nichos mais importantes do universo dos tokens. Acreditamos que as DeFi serão uma parte essencial da economia de tokens e extremamente inovadoras no mundo todo. 

Por isso, apresentamos uma Coleção que reúne os Tokens de Destaque da Economia Descentralizada no nosso aplicativo. Continue lendo este artigo para saber mais sobre as DeFi e nossa Coleção.

Desvendando as DeFi 🧠

As finanças descentralizadas, ou "DeFi", como são popularmente conhecidas pelos entusiastas de tokens, é uma das tecnologias mais inovadoras que surgiram do movimento de blockchain e criptomoedas. 

As DeFi são um nicho emergente e inovador no universo dos tokens. Elas oferecem aos usuários de tokens acesso a produtos financeiros tradicionais, como empréstimos e financiamentos, sem a necessidade de intermediários, como bancos. Isso é feito por meio da tecnologia blockchain e de contratos inteligentes.

Dentro do ecossistema DeFi, os tokens desempenham um papel crucial, funcionando como a base para todas as transações e interações financeiras.

Mas, afinal, o que são tokens?

Um token é essencialmente uma representação digital de valor ou de direitos, que pode ser negociada e intercambiada dentro de uma rede blockchain. 

As aplicações de DeFi rodam em blockchains como a Ethereum, oferecendo a qualquer pessoa com uma conexão à Internet e uma carteira Web3 a chance de acessar ferramentas financeiras poderosas. Nas DeFi, você pode emprestar, pegar emprestado, negociar e ganhar juros sobre tokens, tudo isso sem ter que pedir permissão a ninguém nem recorrer a um banco. 

As DeFi podem mudar o mundo completamente, pois elas querem renovar o sistema financeiro tradicional. Enquanto as instituições antigas atuam como guardiãs e mantêm o controle da economia tradicional, as DeFi criam um sistema mais aberto e transparente que qualquer pessoa pode acessar. 

Embora ainda estejam em sua fase inicial, as DeFi podem ser transformadoras para milhões de pessoas comuns, atualmente excluídas do acesso a oportunidades na economia tradicional. 

Como as DeFi cresceram e seu potencial para o futuro 📈

O movimento das DeFi começou na maior blockchain de contratos inteligentes do mundo, a Ethereum. À medida que a rede ganhou popularidade, um pequeno número de projetos promissores começaram a ser criados na rede para dar aos usuários acesso a atividades financeiras, que vão além da simples troca de valor.

No início de 2020, a Ethereum se tornou a principal central das DeFi. Um aspecto poderoso do ecossistema da Ethereum é a composibilidade, ou seja, um princípio que permite aos usuários acessarem diferentes aplicações na rede de forma intercambiável em combinações infinitas. 

À medida que mais aplicações migravam para a rede, as DeFi cresceram rapidamente na Ethereum e se tornaram uma das inovações mais promissoras do ecossistema. Em seguida, explodiu em 2020 com o advento do yield farming (conhecida como "mineração de liquidez", em português), atividade que permite que os usuários bloqueiem seus tokens em contratos inteligentes em troca de juros e outras recompensas em pools de liquidez. Essencialmente, acabam colocando seus tokens para trabalhar no ecossistema. Atualmente, a capacidade de obter rendimentos que superam os dos produtos bancários tradicionais continua sendo uma das principais propostas de valor das DeFi. 

Apesar da Ethereum ainda ser a maior central das DeFi, várias outras redes registraram um aumento no fluxo de usuários à medida que novos aplicativos focados em DeFi foram desenvolvidos em suas plataformas. Outras redes de Camada 1, como Solana e Avalanche, hospedam seus próprios aplicativos de DeFi, alguns dos quais lançados inicialmente na Ethereum e expandidos como parte de uma visão para abraçar "o futuro multi-chain ". Atualmente, há cerca de US$ 45 bilhões bloqueados em aplicações de DeFi, a maioria dos quais está na Ethereum. Em seu auge, esse valor estava próximo dos US$ 250 bilhões.

O valor total bloqueado em DeFi atingiu um pico de quase US$180 bilhões em novembro de 2021, porém hoje esse número está mais próximo de $38 bilhões. (Fonte: DeFi Llama)

Vale observar que as DeFi continuam em sua fase inicial. US$ 250 bilhões representam apenas uma pequena fração da riqueza global. O espaço das DeFi continua em desenvolvimento e ainda não está pronto para a adoção em massa. As DeFi sofreram muitos ataques nos últimos anos e muitos projetos foram cancelados, o que prova que há riscos no uso da tecnologia em um estágio tão inicial. 

Apesar de as DeFi estarem atualmente abaixo de seu pico de 2021, acreditamos que o movimento terá um enorme crescimento na próxima década e por aí vai. Isso porque elas trazem muitas melhorias em relação ao sistema financeiro tradicional. Para grandes empresas, as DeFi criam uma maneira de trocar e armazenar valor em uma rede sem fronteiras, sem pagar taxas altas ou esperar que os acordos sejam liquidados. 

Para as pessoas comuns, elas dão acesso a produtos financeiros que normalmente estão exclusivamente reservados para as grandes instituições. Há mais de 1 bilhão de pessoas sem conta bancária no mundo todo, e aquelas que têm contas bancárias raramente recebem taxas de juros razoáveis em suas economias. As DeFi podem mudar isso e se tornar uma enorme força para o bem de milhões de pessoas em todo o mundo.  

A Coleção de Tokens de Destaque da Economia Descentralizada 💫

A Coleção de Tokens de Destaque da Economia Descentralizada apresenta um conjunto das aplicações mais utilizadas no espaço das Finanças Descentralizadas. Muitas delas foram lançadas na Ethereum quando o movimento explodiu em popularidade, e se tornaram projetos multibilionários.  

A Coleção chama a atenção para as atividades de empréstimos, apresentando Aave e Compound, dois dos projetos mais populares da Ethereum. Ambos permitem que os usuários peguem tokens emprestados e ganhem juros ao fazer um depósito. 

Incluímos também Curve e Uniswap, duas das maiores corretoras descentralizadas das DeFi. Curve e Uniswap são consideradas alicerces do ecossistema de DeFi, pois oferecem grande liquidez, ou seja, traders podem trocar tokens com relativa facilidade e pouco atrito. 

Outros favoritos da Ethereum que constam em nossa Coleção de Tokens de Destaque da Economia Descentralizada inclui a corretora pioneira em soluções de Camada 2, dYdX, que utiliza a tecnologia de escalabilidade ZK-Rollups da StarkWare. A Coleção conta ainda com o MakerDAO, o criador da stablecoin (criptomoeda estável) DAI e atualmente o maior projeto das DeFi. 

Os ativos sintéticos são uma das ofertas mais poderosas das DeFi, e por isso merecem um lugar na nossa Coleção de Tokens de Destaque da Economia Descentralizada, representados pela Synthetix. A primeira corretora das DeFi, Sushi, também aparece ao lado de um dos pioneiros do boom de yield farming, Yearn. 

Além da Ethereum, Avalanche tem um dos ecossistemas de DeFi mais vibrantes. Seu maior projeto, Benqi, está em nossa Coleção. Por fim, a corretora Raydium, que rapidamente se tornou um dos principais projetos da Solana, também é um de nossos tokens de destaque selecionados.  

Descubra mais 👀

As DeFi são uma das inovações mais promissoras do universo dos tokens, mas ainda estão longe de cumprir sua promessa de mudar o mundo. Há também alguns problemas a serem superados antes que a tecnologia esteja pronta para a adoção em massa. 

Apesar disso, não há dúvidas de que as DeFi se tornarão uma das componentes mais importantes da economia de tokens. Elas estão crescendo a um ritmo acelerado, com novos projetos surgindo o tempo todo. A Coleção de Tokens de Destaque da Economia Descentralizada é a maneira mais fácil de se familiarizar com os principais projetos das DeFi e conhecer o espaço em seus estágios iniciais. Confira agora mesmo. 

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